設(shè)立商業(yè)保理公司的要求
(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程;
(二)公司注冊資本不低于5000萬元,全部為實(shí)收貨幣資金,且為自有資金,來源真實(shí)合法,不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金入股。
內(nèi)資公司注冊資本由投資者一次性足額繳納,外資公司注冊資本繳納期限按現(xiàn)行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;
(三)商業(yè)保理公司的股東資格應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及有關(guān)部門規(guī)章的規(guī)定。
主出資人原則上應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人,具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力,在申請前1年總資產(chǎn)不低于5000萬元,凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例不低于30%。
最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利,2年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、市場監(jiān)管等部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄。
境外投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體應(yīng)當(dāng)具有從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績和經(jīng)驗(yàn);
(四)有具備任職資格的董事、監(jiān)事,應(yīng)當(dāng)擁有2名以上熟悉經(jīng)濟(jì)金融工作且無不良信用記錄的高級管理人員,高級管理人員具有三年以上商業(yè)保理運(yùn)營管理經(jīng)驗(yàn)或五年以上相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷。
擁有與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員。
(五)健全的組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制管理制度,包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)控制度和重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急制度;
(六)股東承諾2年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在公司章程中載明;
(七)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)相關(guān)的其他設(shè)施; (八)法律法規(guī)規(guī)定的其他必要條件。



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